貯金5000万円を超えたらやるべき3つのこととは？

と「貯金5000万円」を達成した後にやるべきことを知りたいと考えていませんか。

貯金5000万円を超えるという大きな目標を達成した後は、以下の3つを行いましょう。

詳細について詳しく解説するので、最後まで読み進めてください。

貯金5000万円を超えたらやるべきこと

貯金5000万円を超えたら以下のようなことを検討しましょう。

それぞれについて解説します。

①新たな目標設定

貯金5000万円を達成することが目標だった場合、次に向けて新しい目標を設定することが大切です。

その際、自分で目標設定するよりもFPなどのプロと目標設定をする方が実現可能性が高くなります。

特におすすめなのが「マネプロ」で相談することです。今なら無料相談に申し込むだけで1500円分のgiftee Boxを貰えます。

②投資で資産をさらに増やす

投資信託や株式などの投資を行い、資産をさらに増やすこともおすすめです。

おすすめの投資は以下の3つです。

それぞれについて解説します。

①インデックス投資

FX投資をやめて、より安定した投資をしたいと考えている人には、インデックス投資がおすすめです。

インデックス投資は、個別株の株価変動に比べてリスクが少ないとされており、長期的な投資に適しています。

また、手数料やコストも低く、投資初心者でも利益が出やすい投資です。

毎月3万円を投資に回して、利回り5%で運用すれば、30年で2,496万円になり、老後資金の蓄えとなります。

毎月3万円を30年間貯金した場合は1,080万円となるので、投資をした方が資産が増えることがわかるかと思います。

また、インデックス投資の毎月の積立額別のシミュレーションは以下の記事から確認できます。

②高配当株投資

高配当株投資も、FX取引からのステップダウンとしておすすめの投資手法です。

高配当株は、配当利回りが高い株のことです。

高配当株は、株価の変動によるキャピタルゲインだけでなく、定期的な配当によるインカムゲインも期待できます。

株価が下落した場合でも配当による収入があるため、一定のリターンを得られる可能性があるため人気がある投資手法です。

一定の配当金をもらうために必要な資金は以下の記事で詳しく解説しています。

③不動産クラウドファンディング

不動産クラウドファンディングは、多くの投資家が少額ずつ資金を集め、それを不動産投資に活用する投資手法です。

不動産投資の中では比較的難易度が低く、利回りの予測ができるので人気があります。

以下に不動産クラウドファンディングの比較表を作成したのでチェックしてみてください。

また、今なら会員登録するだけでアマギフがもらえるキャンペーンを行っている不動産クラウドファンディングもあります。

リスクはゼロなので、まずは投資家登録してみてはいかがでしょうか。

③趣味や旅行にお金を使う

貯金を使って、趣味や旅行などにお金を使うことも大切です。

楽しい時間を過ごすことで、気持ちがリフレッシュされ、ストレスが解消されます。

もし趣味がないなら、以下のようなことにチャレンジしてみてください。

貯金5000万円あったら何年暮らせるの？

貯金5000万円あったら何年暮らすことができるかは以下の記事で解説しています。

貯金5000万円あったら投資はいらない？

「貯金5000万円あったら投資はいらない」という噂を聞いたことがある人もいるでしょう。

結論から言うと、より充実した生活をしたいなら、貯金5000万円あっても投資をしたほうがいいです。

詳細については以下の記事で解説しています。

貯金5000万円を運用したいと思った時に検討したい投資

貯金5000万円で資産運用するときにおすすめの投資は以下のようなものがあります。

貯金5000万円で資産運用①不動産投資

不動産投資とは、資産運用の一つで、アパートやマンション、オフィスビル、商業施設などの不動産物件を購入し、家賃収入や価格上昇による利益を目指す投資手法です。

不動産投資では、銀行などから融資を受けることで、レバレッジを効かせた投資が可能です。

貯金5000万円で資産運用②不動産クラウドファンディング

不動産クラウドファンディングとは、インターネットを使って多くの個人投資家から少額の資金を集め、不動産プロジェクトに投資する仕組みです。

不動産投資には通常、大きな資金が必要ですが、クラウドファンディングでは少額から投資ができるため、初心者や資金力の限られた投資家でも投資しやすいという特徴があります。

おすすめの不動産クラウドファンディングサービスを以下の表にまとめました。

不動産クラウドファンディングの中には会員登録でアマギフをプレゼントするキャンペーンをしているサービスもあります。

以下の不動産クラウドファンディングは会員登録でアマギフをもらうことができるので、できるだけお得に不動産クラウドファンディングを始めたい人は以下のサービスで会員登録してみてくださいね。

不動産クラウドファンディングに関する記事を読む

貯金5000万円で資産運用③ソーシャルレンディング

ソーシャルレンディングとは、個人投資家がインターネットを通じて企業や個人に資金を融資し、利子を受け取る投資手法です。

この手法は、P2P（Peer-to-Peer）レンディングとも呼ばれ、クラウドファンディングの一種とされています。

銀行の定期預金や国債などの利回りが低い中、ソーシャルレンディングは比較的高い利回りが期待できることが魅力の一つです。

また、中小企業や個人事業主への資金提供を通じて、地域経済や社会課題の解決に貢献できるという金銭的なリターン以外のメリットもあります。

ソーシャルレンディングに関する記事を読む

貯金5000万円で資産運用④投資信託（インデックス投資）

インデックス投資とは、株式や債券などの市場全体を代表する指数（インデックス）に連動する投資商品に投資する手法です。

20年や30年間などの長期間お金に働いて欲しい人にはインデックス投資が向いています。

インデックス投資は、銘柄選択や売買タイミングを考える必要がないので、ほったらかし投資が可能です。

インデックス投資で毎月3万円を投資に回して、利回り5%で運用すれば、30年で2,496万円になり、老後資金の蓄えとなります。

毎月3万円を30年間貯金した場合は1,080万円となるので、投資をした方が資産が増えることがわかるかと思います。

低リスク商品とはいえ、価格変動などのリスクは伴いますが、早めに準備を始めることで、リスクを抑えつつ、長期投資の効果を得ることができます。

インデックス投資の毎月の積立額別のシミュレーションは以下の記事から確認できます。

インデックス投資に関する記事を読む

貯金5000万円で資産運用⑤ロボアドバイザー

ロボアドバイザーとは、人工知能（AI）やアルゴリズムを利用して、個人投資家の資産運用を助けるオンラインサービスです。

ロボアドバイザーは、顧客のリスク許容度や運用目的、投資期間などの情報に基づいて、適切なポートフォリオを提案し、資産運用を行います。

投資に関する知識が少ない投資初心者でも、ロボアドバイザーのサービスを利用することで、適切なポートフォリオを簡単に構築できます。

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貯金5000万円で資産運用⑥iDeCo

iDeCo（個人型確定拠出年金）は、確定拠出年金法に基づいて実施されている私的年金の制度のことです。

掛金、運用益、そして給付を受け取るときに、税制上の優遇措置があるので、節税・資産形成目的で利用する方が多くなっています。

老後資金を手堅く運用したいなら、iDeCoを始めるようにしてください。

貯金5000万円で資産運用⑦NISA（つみたてNISA・一般NISA・新NISA）

NISAは、株式投資や投資信託などの資産運用を促進し、個人投資家の資産形成を支援することを目的とした制度です。

NISA口座で行う投資は、一定の範囲内で利益が得られた場合に税金（所得税と住民税）が免除されます。

2024年から新NISAが始まるので、できるだけお得に投資をしたいと考えているなら、新NISAで投資を始めましょう。

新NISAに関する記事をチェックする

貯金5000万円で資産運用⑧株式投資

株式投資ではインカムゲインとキャピタルゲインの両方を狙うことができます。

一般的にお金に働いてもらう株式投資といえば、高配当株投資です。

高配当株投資とは、利回りが高い株式に投資をすることで、配当金を得ることを目的とした投資方法です。

貯金5000万円で資産運用⑨FX

FX（外国為替証拠金取引）とは、異なる通貨同士の為替レートの変動を利用して利益を狙う投資手法です。

FXでは、証拠金（保証金）を担保にして、その数倍から数十倍のレバレッジ取引が可能です。

これにより、少額の資金でも大きな利益を狙うことができます。

ただし、リスクも増大するため注意が必要です。

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まとめ：貯金5000万円を超えたら投資にチャレンジしよう！

本記事では貯金5000万円を超えたらやるべきことについて解説しました。

今現在貯金がない場合には、インデックス投資で長期投資をすることをおすすめします。

老後のために資産形成を始めたいと言う人はぜひ口座開設をしてみてくださいね。

投資を含めたお金についてプロに相談したい場合にはマネプロがおすすめです。