配当金をもらって生活する、いわゆる「配当金生活」に憧れを抱いている人も多いのではないでしょうか。
本記事ではウェルスナビにいくら投資したら配当金生活できるのか解説します。
ウェルスナビの利回りや入金力を増やすためにできることも解説しているので最後まで読み進めてくださいね。
配当利回り10%以上を目指せるエイリスキャピタルに投資するならIG証券。
配当金生活を目指すなら、IG証券で口座開設を行おう！
ウェルスナビにいくら投資したら配当金生活できる？
ウェルスナビにいくら投資したら配当金生活できるのか解説します。
まず、配当金生活するために必要な配当金を計算しましょう。
「「家計調査報告書」（単身者）2021年（令和3年）」のデータによると毎月の生活費の平均は155,561円です。
そのため平均的な生活をするのであれば配当金は年間180万円必要になります。
ウェルスナビの分配金利回りは0%~8%程度です。分配金利回りを3%と仮定すると配当金生活するには6%必要です。
| コード | 分配金利回り |
|---|---|
| AGG | 3.15% |
| TIP | 2.74% |
| VTI | 1.69% |
| VWO | 8.53% |
| VEA | 0.00% |
| IYR | 3.37% |
6000万円をすぐに準備できる人はなかなかいないので、配当金生活を実現するためにできるだけ利回りの高い銘柄に投資することをおすすめします。
エイリスキャピタル（ARCC）は利回りが9%超えなので、ウェルスナビで配当金生活するために必要な6000万円の1/3で配当金生活ができます。
配当利回り10%以上を目指せるエイリスキャピタルに投資するならIG証券。
配当金生活を目指すなら、IG証券で口座開設を行おう！
ウェルスナビの利回り
公式が発表している、2023年9月末時点での円建て・ドル建てそれぞれにおける運用実績は、以下の通りです。
＜円建ての運用実績＞
| リスク許容度 | 過去3ヶ月 | 過去6ヶ月 | 過去1年 | リリース来 |
| 5 | 0.0% | +12.9% | +19.4% | +115.6% |
| 4 | 0.0% | +12.8% | +18.4% | +109.1% |
| 3 | 0.0% | +12.3% | +15.2% | +93.2% |
| 2 | +0.1% | +11.0% | +11.4% | +77.7% |
| 1 | +0.1% | +9.1% | +7.0% | +56.9% |
＜ドル建ての運用実績＞
| リスク許容度 | 過去3ヶ月 | 過去6ヶ月 | 過去1年 | リリース来 |
| 5 | -3.0% | +0.5% | +15.6% | +70.3% |
| 4 | -3.0% | +0.3% | +14.6% | +65.1% |
| 3 | -3.0% | -0.1% | +11.6% | +52.6% |
| 2 | -2.9% | -1.2% | +7.8% | +40.3% |
| 1 | -2.9% | -2.9% | +3.6% | +23.9% |
ウェルスナビの分配金はいつ受け取れる？
ウェルスナビの分配金は、以下のスケジュールで受け取ることができます。
なお、それぞれの分配金利回りは以下のようになっています。
| コード | 分配金利回り |
|---|---|
| AGG | 3.15% |
| TIP | 2.74% |
| VTI | 1.69% |
| VWO | 8.53% |
| VEA | 0.00% |
| IYR | 3.37% |
配当金生活を目指して投資先を選定するときのポイント
投資先を選定するときのポイントは以下の5つです。
- 安定した配当利回り
- 企業の業績や財務状況の確認
- 長期的な視点での投資
- 業界の分散
- リスク管理
投資先を選定するときは、配当利回りだけでなく、企業の業績や財務状況、長期的な視点での投資、業界の分散、リスク管理などを考慮することが重要です。
5つのポイントについて詳しく解説します。
ポイント①安定した配当利回り
投資先を選定するときは、配当利回りが高いだけでなく、安定して配当を継続しているかどうかを確認することが大切です。
一時的に配当が高くなっている場合は、配当が継続するかどうかについても確認しましょう。
ポイント②企業の業績や財務状況の確認
投資先を選定するときは、企業の業績や財務状況を確認することが重要です。配当を維持するためには、企業が安定した利益を維持している必要があります。
また、財務状況が健全であることも重要です。
ポイント③長期的な視点での投資
投資した株で、一時的な株価の下落などがあっても、狼狽売りせずに、長期的な視点で投資することが大切です。
一時的に株価が下落したからといって狼狽売りをしないように注意しましょう。
ポイント④業界の分散
一つの業界に偏って投資すると、その業界が不況となったときに大きな影響を受けてしまいます。
複数の業界に分散して投資することが大切です。
ポイント⑤リスク管理
株には、配当減少リスクや株価下落リスクなどがあります。
リスクを管理するために、投資先のリスクを正確に把握し、ポートフォリオのリスク分散を行うことが大切です。
以下の記事で買ってはいけない高配当株の特徴を解説しています。是非読んでみてください。
ウェルスナビで配当金生活をするために入金力を高めよう
配当金生活をするためにはかなりの資金が必要です。
現時点で配当金生活ができるだけの資金がないのであれば、投資に回せるお金を増やす必要があります。
投資に回すお金（入金力）を高める方法としては次の3つの方法が考えられます。
- ①節約するなどの家計の見直し
- ②副業をして収入を増やす
- ③転職して本業の収入を上げる
一つずつ解説します。
投資に回せるお金を増やし方①節約するなどの家計の見直し
投資に回せるお金を増やすために支出を減らして、減らした分を投資に回すという方法があります。
支出を減らすためには節約をすることがおすすめです。
節約術の具体例は以下の通りです。
- キャッシュレス決済を利用する
- 家計簿（アプリ）をつける
- 先取り貯蓄をする
- 外食をやめて自炊をする
- ふるさと納税を活用する
- ガス・電力会社を選び直す
- 省エネ家電に買い替えて電気代を節約する
- 携帯を格安SIMにする
- フリマアプリで不要なものを売る
必要以上の節約をすると精神的に負担になってしまうので、無理なくできる範囲での節約をしましょう。
保険・資産運用・住宅ローンなどお金に関する相談をしたいなら「マネプロ」がおすすめです。「まずは気軽にオンラインでスキマ時間に聞いてみたい。」「お金の相談だから直接会ってじっくり相談したい。」などのニーズに合わせてオンラインでも対面でも相談が可能です。
変更手続や契約内容の確認など面倒な手続きもまるっと対応してくれるので、継続的なサポートを受けたいならぜひ一度お問い合わせください。今なら無料相談で1500円分のgiftee Boxが貰えます。
＼ 今なら無料相談で1500円貰える ／
投資に回せるお金を増やし方②副業をして収入を増やす
投資に回せるお金を増やし方の2つ目の方法は副業をして収入を増やすというものです。
おすすめの副業はクラウドソーシングサイトで仕事を見つけることです。
今スキルがなくても稼げるサイトを以下の記事で紹介しているので、ぜひ参考にしてくださいね。
投資に回せるお金を増やし方③転職して本業の収入を上げる
投資に回せるお金を増やすには本業の収入を上げることもおすすめです。
以下の記事でおすすめの転職エージェントの紹介をしています。転職エージェントは自分の年収が上がる見込みがあるかチェックするという使い方もできます。
わたしのおすすめはビズリーチを利用して転職することです。
実際に私はビズリーチを利用して転職して、入金力（投資に回せるお金）を40万円に増やしました。
わたしの毎月の投資の配分は以下の通りです。
ビズリーチに登録することで、自分のスキルや需要を客観視することができるので、今すぐに転職を考えているわけではなくても、一度登録してみてはいかがでしょうか。
ウェルスナビ以外におすすめのロボアドバイザー
ウェルスナビ以外におすすめのロボアドバイザーを紹介します。
比較表となっているので、それぞれの特徴や利回りを確認してみてくださいね。
| Wealth Navi 口座開設する | THEO 口座開設する | 投信工房 口座開設する | マネックスアドバイザー 口座開設する | ダイワファンドラップ 口座開設する | FOLIO ROBO PRO 口座開設する | 楽ラップ 口座開設する | SUSTEN 口座開設する | WealthWing 口座開設する | SMBCロボアドバイザー 口座開設する | ON COMPASS 口座開設する | |
| 運営会社 | ウェルスナビ株式会社 | 株式会社お金のデザイン | 松井証券株式会社 | マネックス証券株式会社 | 大和証券株式会社 | 株式会社 FOLIO | 楽天証券 株式会社 | susten キャピタル・マネジメント | スマートプラス | 株式会社 三井住友銀行 | マネックス・アセットマネジメント |
| タイプ | 投資一任型 | 投資一任型 | 助言型 | 助言型 | 投資一任型 | 投資一任型 | 投資一任型 | 投資一任型 | 投資一任型 | 助言型 | 投資一任型 |
| 最低投資金額 | 1万円～ | 1万円～ | 100円～ | 5万円～ | 1万円～ | 10万円～ | 10万円～ | 1万円～ | 15万円 | 1万円～ | 1000円〜 |
| 運用手数料 | 1.1%（税込）（～3,000万） 0.55%（税込）（3,000万円～） | 0.715～1.1% | 年率0.38% | 0.30% | 契約資産の1.1% | 1.1%（～3,000万） 0.55%（3,000万円～） | 0.72% | 利益の1/6×消費税10%〜 | 0.99% ※別途売却手数料は売却額1% と情報利用料330円/月 | 1.01% | 専用投資信託の信託報酬0.2475％ ＋ETFの平均経費率0.10%程度 |
| 税金最適化機能 | 〇 | 〇 | × | × | 〇 | × | × | × | × | × | × |
| 新NISA対応 | 〇 | × | 〇 | × | × | × | × | 〇 | × | 〇 | × |
| 投資対象 | 海外ETF | – | 投資信託 | 国内ETF | 株式・債権・REIT | 海外ETF | 投資信託 | 投資信託や ETF | 日本株 | 株式・債権・REIT | 国内外の株式、債券、REIT |
| 利回り | 4.42～8.24% | 2.59～8.59％ | – | – | 顧客専用の運用報告書により確認 | リリース来55.60% ※2023年9月時点 | 3.86～10.98% | – | – | – | – |
まとめ：ウェルスナビに投資して配当金生活するなら6000万円必要
本記事ではウェルスナビに投資して配当金生活ができるのかを解説しました。
平均的な生活費である15万円をウェルスナビの配当金で賄うためには、6,000万円必要です。
できるだけ高利回りな銘柄に投資するほうが、配当金生活を実現できる可能性が高くなります。
配当金生活をできるだけ早く実現したいのであれば、ARCCへの投資を検討してみてください。
配当利回り10%以上を目指せるエイリスキャピタルに投資するならIG証券。
配当金生活を目指すなら、IG証券で口座開設を行おう！
| 高配当株で配当金生活（日本株） | |
| 日経高配当50ETF（1489） | 日本郵政（6178） |
| トヨタ自動車（7203） | 三菱商事（8058） |
| 三菱UFJフィナンシャル・グループ（8306） | 三井住友フィナンシャルグループ（8316） |
| みずほフィナンシャルグループ（8411） | 商船三井（9104） |
| 任天堂（7974） | ソフトバンク（9434） |
| 三菱HCキャピタル（8593） | JT（2914） |
| オリックス（8591） | 丸紅（8002） |
