これから不動産投資を始めたいと考えている方の中には、利回りが気になるという人もいるでしょう。
本記事では、不動産投資の利回りである表面利回りと実質利回り、利回りの相場、理想の利回りと最低ライン、不動産投資の利回りに関する注意点について解説します。
不動産投資に失敗しないために、きちんと最後まで読み進めてください。
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不動産投資の利回りとは?
![住宅の写真](https://money-hub.jp/wp-content/uploads/2023/04/1792047_s.jpg)
不動産投資の利回りとは、投資した不動産から得られる収益(賃料収入など)を投資金額で割った値で、投資の収益性を示す指標です。
一般的には、利回りが高いほど投資の収益性が良いとされています。
不動産投資の利回りには表面利回り(総賃料収入利回り)と実質利回り(純賃料収入利回り)があります。
それぞれについて解説します。
表面利回り
![電卓の写真](https://money-hub.jp/wp-content/uploads/2023/04/26169211_s.jpg)
表面利回りは不動産から得られる年間の賃料収入を、不動産の取得価格で割った値です。
表面利回りは簡単に算出できるため、物件の収益性をざっくり把握する際に利用されますが、経費や税金が考慮されていないため、実際の収益性を正確に評価するには限界があります。
計算式は以下の通りです。
表面利回り = (年間賃料収入 ÷ 取得価格) × 100
実質利回り
![家の模型と電卓の写真](https://money-hub.jp/wp-content/uploads/2023/04/25908970_s.jpg)
実質利回りは不動産から得られる年間の賃料収入から、管理費や修繕費、税金などの経費を差し引いた純利益を、不動産の取得価格で割った値です。
実質利回りは、実際の収益性をより正確に評価することができる指標です。
計算式は以下の通りです。
実質利回り = ((年間賃料収入 – 年間経費) ÷ 取得価格) × 100
不動産投資の利回りの相場
![携帯と家の模型の写真](https://money-hub.jp/wp-content/uploads/2023/04/26215494_s.jpg)
不動産投資の利回りは、物件のタイプや地域、間取りによって変化します。
物件のタイプ別の利回りは以下の通りです。
物件タイプ | 表面利回り【新築】 | 表面利回り【中古】 |
---|---|---|
区分マンション1室 | 約3~4% | 約6% |
アパート1棟 | 約6% | ~約8% |
戸建 | 約8% | ~約16% |
地域、間取りの相場は以下の通りです。
地域 | 利回り 【ワンルーム】 | 利回り 【ファミリー向け】 |
---|---|---|
東京(城南・城東地区) | 4.4% | 4.4%~4.7% |
札幌 | 5.5% | 5.7% |
仙台 | 5.5% | 5.7% |
さいたま | 5.3% | 5.5% |
千葉 | 5.3% | 5.4% |
横浜 | 5.0% | 5.0% |
名古屋 | 5.1% | 5.2% |
京都 | 5.2% | 5.3% |
大阪 | 4.9% | 5.0% |
神戸 | 5.2% | 5.3% |
広島 | 5.8% | 6.0% |
福岡 | 5.2% | 5.3% |
不動産投資の理想の利回りと最低ラインは?
![ボーダーライン](https://money-hub.jp/wp-content/uploads/2023/04/2644041_s.jpg)
一般的に、表面利回りが5%以上の物件は良好な収益性があるとされています。
ただし、地域や物件の種類によっては、もっと高い利回りが期待できる場合もあります。
表面利回りの最低ラインとしては、3%~4%が目安となりますが、これも物件の特性や市場状況によって異なります。
実質利回りの場合は、4%以上であれば、比較的良好な収益性があるとされています。
最低ラインの目安としては、2%~3%程度となります。
不動産投資の利回りで注意すべきこと
![カラフルな色鉛筆と注意の文字](https://money-hub.jp/wp-content/uploads/2023/04/26025448_s.jpg)
不動産投資の利回りで注意するべきことは以下の通りです。
- 利回りだけに注目しない
- 表面利回りと実質利回りの違いを理解する
- リスク管理をする
- キャッシュフローの確認をする
- 市場状況の把握をする
- 将来性を評価する
- 専門家の意見を取り入れる
それぞれについて解説します。
注意点①利回りだけに注目しない
高い利回りに惑わされず、立地や築年数、入居率など、物件の総合的な評価が重要です。
利回り以外の要素も考慮し、不動産投資を実行するかどうか検討するようにしてください。
注意点②表面利回りと実質利回りの違いを理解する
表面利回りは経費や税金を無視しているため、実際の収益性を正確に評価できません。
実質利回りを計算して、正確な収益を予測するようにしてください。
注意点③リスク管理をする
利回りが高い物件はリスクも高いことがあります。
リスクを適切に評価し、リスクに対して十分なリターンが得られるかどうかを慎重に検討してください。
不動産投資のリスクについては以下の記事で解説しています。
![](https://money-hub.jp/wp-content/uploads/2023/04/不動産投資はリスクが高い?9つのリスクと5つの回避策・対処法を解説!-300x158.jpg)
注意点④キャッシュフローの確認をする
利回りだけでなく、毎月のキャッシュフローも重要です。
収入と支出を正確に把握し、安定したキャッシュフローが得られるかどうかを確認してください。
注意点⑤市場状況の把握をする
不動産市場は経済状況や地域の需要に影響されます。
市場の動向を常にチェックし、適切なタイミングで投資を行うことが重要です。
注意点⑥将来性を評価をする
物件周辺の開発計画やインフラ整備、人口動態など、将来的な価値上昇の可能性も評価しましょう。
今現在の利回りが低くても、将来性があれば大きな利益を狙える可能性があります。
注意点⑦専門家の意見を取り入れる
不動産投資に関する知識や経験が足りないと感じるなら、専門家の意見を取り入れることも大切です。
専門家に相談せずに不動産投資に関する知識を身につけたいなら、本で勉強することもおすすめです。
![](https://money-hub.jp/wp-content/uploads/2023/04/【必読】不動産投資をする前に読んでおきたいおすすめ本!初心者向け・賃貸・法人化・節税など-300x158.jpg)
低リスクで高利回りの不動産クラウドファンディングもおすすめ
不動産投資の理想の利回りや最低ラインの利回りについて解説してきましたが、低リスクで高利回りの投資をしたいなら不動産クラウドファンディングもおすすめです。
不動産クラウドファンディングとは、インターネットを通じて複数の投資家から資金を調達し、不動産の取得や運用などに活用する資金調達の手法の一つです。
利回りが10%~20%などの高利回りの物件が取り扱われている場合もあり、低リスクで利益を得たい人におすすめです。
また、不動産クラウドファンディングでは優先劣後方式と呼ばれる投資家を守る仕組みがあり、元本割れリスクを下げる仕組みもあります。
優先劣後方式
運用中に損失が出た場合、事業者の資金を利用して、優先的に投資家の資金を一定額までカバーすることで、投資家のリスクを下げる仕組みのこと
以下におすすめの不動産クラウドファンディングをまとめましたので参考にしてください。
不動産 クラウドファンディング | 特徴 | 投資家登録 |
---|---|---|
COZUCHI(コズチ) | 配当遅延や元本割れ実績なし | 投資家登録 |
OwnersBook(オーナーズブック) | 株主優待を使えば優先的に投資できる | 投資家登録 |
CREAL(クリアル) | 累計調達金額は2年連続1位 | 投資家登録 |
Rimple(リンプル) | 会員数は10万人を突破!ポイント投資もできる | 投資家登録 |
ASSECLI(アセクリ) | 創業以来1,000件以上の取引実績がある | 投資家登録 |
Jointoα(ジョイントアルファ) | 西日本最大級のマンション開発実績 | 投資家登録 |
大家どっとこむ | 都心の一等マンションを中心に投資 | 投資家登録 |
TECROWD(テクラウド) | 国内不動産だけでなく国外の不動産にも投資できる | 投資家登録 |
victory fund (ビクトリーファンド) | 東京23区に特化 | 投資家登録 |
ちょこっと不動産 | 劣後出資の割合も30~45%と高 | 投資家登録 |
BATSUNAGU(バツナグ) | 地方創生、古民家再生のプロジェクト | 投資家登録 |
ゴコウファンド | ファンド収益に頼らずとも利益が出る仕組み | 投資家登録 |
プレファン | プレサンスマンションに特化したファンド | 投資家登録 |
property+(プロパティプラス) | 安心の飯田グループが運営 | 投資家登録 |
FUNDROP(ファンドロップ) | 居住用賃貸住宅の運用を中心 | 投資家登録 |
DARWIN funding (ダーウィンファンディング) | 専門に取り扱ってきた実績 | 20年以上不動産を投資家登録 |
SOLS(ソルス) | 20年以上不動産業を営むプロの目利き | 投資家登録 |
みらファン | 手数料無料のSDGs投資 | 投資家登録 |
汐留funding | 極めて高いコンプライアンス水準で安心 | 投資家登録 |
利回り不動産 | ホテル開発・商業施設の開発実績 | 投資家登録 |
トモタク | 半年などの短い運用期間 | 投資家登録 |
不動産BANK | 年利6.0%超えのファンド | 投資家登録 |
GOLD CROWD | 再投資可能な不動産クラウドファンディング | 投資家登録 |
ビギナーズクラウド | 福岡市に投資できる | 投資家登録 |
ヤマワケエステート | 年利8%〜85%とかなり高水準 | 投資家登録 |
B-Den | 運用期間3か月〜 | 投資家登録 |
不動産 クラウドファンディング | 特徴 |
---|---|
COZUCHI | 配当遅延や元本割れ実績なし |
OwnersBook (オーナーズブック) | 優先的に投資できる | 株主優待を使えば
CREAL (クリアル) | 累計調達金額は2年連続1位 配当遅延や元本割れ実績なし |
Rimple (リンプル) | ポイント投資もできる | 会員数は10万人を突破
ASSECLI (アセクリ) | 創業以来1,000件以上の取引実績 | 想定利回りは6%程度が多い
Jointoα (ジョイントアルファ) | マンション開発実績 | 西日本最大級の
大家どっとこむ | を中心に投資 | 都心の一等マンション
TECROWD (テクラウド) | 国外の不動産にも投資できる | 国内不動産だけでなく
victory fund (ビクトリーファンド) | 不動産クラウドファンディング | 東京23区に特化した
ちょこっと不動産 | 毎月分配がある | 劣後出資の割合が30~45%と高い
BATSUNAGU (バツナグ) | 地方創生、古民家再生のプロジェクト |
ゴコウファンド | 利益が出続ける仕組み |
プレファン | プレサンスマンションに特化したファンド |
property+ (プロパティプラス) | 安心の飯田グループが運営 |
FUNDROP (ファンドロップ) | 居住用賃貸住宅の運用を中心 |
DARWIN funding (ダーウィンファンディング) | 専門に取り扱ってきた実績 | 20年以上不動産を
SOLS (ソルス) | プロの目利き | 20年以上不動産業を営む
みらファン | 手数料無料のSDGs投資 |
汐留funding | 極めて高いコンプライアンス水準 |
利回り不動産 | してきた不動産のプロが運営 | ホテル開発・商業施設の開発を
トモタク | 半年などの短い運用期間 |
不動産BANK | 年利6.0%超えのファンド |
GOLD CROWD | 再投資可能な不動産クラウドファンディング |
ビギナーズクラウド | 福岡市に投資できる |
ヤマワケエステート | 年利8%〜85%とかなり高水準 |
B-Den | 運用期間3か月〜 |
不動産クラウドファンディングは上記のようにさまざまなサービスがありますが、信頼性の高い上場企業の運営している不動産クラウドファンディングをピックアップしてご紹介します。
Jointoα(ジョイントアルファ)
![](https://money-hub.jp/wp-content/uploads/2023/03/image-24-1024x426.jpg)
商号 | 穴吹興産株式会社(ANABUKI KOSAN INC.) |
---|---|
許可番号 | 不動産特定共同事業 香川県知事許可 第1号 |
許可種別 | 第1号事業・第2号事業及び電子取引業務 |
代表者 | 代表取締役 穴吹 忠嗣 |
本社 | 香川県高松市鍛冶屋町 7-12 |
TEL | 0120-773-880 |
業務管理者 | 岡田佳昭 公認 不動産 コンサルティングマスター |
Jointoα(ジョイントアルファ)は穴吹興産株式会社が運営する不動産クラウドファンディングです。
西日本最大級のマンション開発戸数を誇るあなぶき興産による投資プロジェクトなので、安心と信頼感のあるサポートを受けることができます。
首都圏だけでなく、地方の優良物件も扱っていることが特徴です。
![](https://money-hub.jp/wp-content/uploads/2023/03/Jointoαジョイントアルファの評判・口コミとはじめ方【不動産クラウドファンディング】-300x158.jpg)
Rimple(リンプル)
![](https://money-hub.jp/wp-content/uploads/2023/03/image-24-3-1024x644.jpg)
商号 | プロパティエージェント株式会社 |
---|---|
所在地 | 〒163-1341 東京都新宿区西新宿6-5-1 新宿アイランドタワー41階 |
設立 | 平成16年2月6日 |
資本金 | 6億1,724万円 |
上場市場 | 東京証券取引所プライム市場 証券コード3464 |
決算期 | 3月 |
代表者 | 代表取締役社長 中西 聖 |
電話番号 | 03-6302-3011 |
FAX | 03-6302-3012 |
お客様相談窓口 | 0120-581-143 |
ホームページ | https://www.propertyagent.co.jp |
事業内容 | DX不動産事業不動産クラウドファンディング事業不動産開発販売事業プロパティマネジメント事業(賃貸管理サービス、建物管理サービス)DX推進事業顔認証プラットフォーム事業システム受託開発事業クラウドインテグレーション事業 |
免許登録 | 宅地建物取引業 [東京都知事(4)第83227号]マンション管理業 [国土交通大臣(3)第033619号]不動産特定共同事業 [金融庁長官・国土交通大臣第90号] |
Rimple(リンプル)はプロパティエージェント株式会社が運営している不動産クラウドファンディングです。
売上高が毎年右肩上がりに上がっている会社です。
![](https://money-hub.jp/wp-content/uploads/2023/03/image-24.png)
東証市場プライムのプロパティエージェントが、不動産投資物件を開発してきた実績を基にクラウドファンディングに最適な物件を選定しているので、信頼度の高い投資が可能となっています。
![](https://money-hub.jp/wp-content/uploads/2023/03/Rimpleリンプルの評判・口コミとはじめ方【不動産クラウドファンディング】-300x158.jpg)
プレファン
![](https://money-hub.jp/wp-content/uploads/2023/03/image-14-1-1024x488.jpg)
プレファンの詳細を以下の表にまとめました。
会社名 | 株式会社プレサンスリアルタ |
---|---|
資本金 | 1億100万円 (株式会社プレサンスコーポレーション100%出資) |
代表者 | 代表取締役 土井 豊 |
本 社 | 〒540-6027 大阪市中央区城見1丁目2番27号クリスタルタワー27階 TEL.06-4793-1661 FAX.06-4793-1663 ![]() |
realta@pressance.co.jp | |
免許番号 | 宅地建物取引業 大阪府知事(2)第57039号 不動産特定共同事業 大阪府知事第20号 |
グループ企業 | 株式会社プレサンスコーポレーション 株式会社プレサンス住販 株式会社プレサンスコミュニティ 株式会社プレサンスギャランティ 株式会社トライスト 三立プレコン株式会社 株式会社プレサンスホームデザイン |
事業内容 | 不動産売買・仲介 |
プレファンは株式会社プレサンスリアルタによって運営されている不動産クラウドファンディングです。
プレファンを運営しているプレサンスグループは、近畿圏の分譲マンション供給ランキング1位となっており、不動産に関する実績が豊富な会社です。
![](https://money-hub.jp/wp-content/uploads/2023/03/image-14-2.jpg)
プレサンスグループでは、「自社開発のプレサンス マンションに特化」「専門チームによる22,002戸の管理物件数と97.1%を超える高い入居率」「東証上場マンション供給戸数近畿圏No1」といった強みがあります。
![](https://money-hub.jp/wp-content/uploads/2023/03/image-14.png)
![](https://money-hub.jp/wp-content/uploads/2023/03/プレファンの評判・口コミとはじめ方【不動産クラウドファンディング】-300x158.jpg)
大家どっとこむ
![](https://money-hub.jp/wp-content/uploads/2023/03/image-21-1024x725.jpg)
大家どっとこむの詳細を以下の表にまとめました。
運営会社 | 株式会社グローベルス |
---|---|
不動産特定共同事業種類 | 許可 |
案件の種類 | アパートマンション |
案件の開示情報 | 築年数住所収支シミュレーション最寄りからの時間 |
最低投資金額 | 1万円~ |
優先劣後比率(案件による) | 9.0:1.0 |
最高募集利回り(年利) | 7.0% |
最低募集利回り(年利) | 3.5% |
運用期間 | 3ヵ月~ |
優遇サービス | あり |
運用レポートの共有 | あり |
優先劣後方式 | あり |
振込手数料 | 投資家負担 |
退会手数料 | 無料 |
途中解約 | 可能 |
大家どっとこむは株式会社グローベルスの運営している不動産クラウドファンディングです。
「手軽にはじめられる大家さん」「家賃収入」をコンセプトとする不動産クラウドファンディングです。
一戸建住宅から収益不動産の取り扱い及び不動産仲介などを含む不動産事業での実績が多くある株式会社グローベルスが運営しているので、家賃収入という不労所得を得たい人におすすめです。
\ 都心の一等マンションに投資するなら /
![](https://money-hub.jp/wp-content/uploads/2023/03/大家どっとこむの評判・口コミとはじめ方【不動産クラウドファンディング】-300x158.jpg)
CREAL(クリアル)
![](https://money-hub.jp/wp-content/uploads/2023/03/image-26-1024x477.png)
CREAL(クリアル)の詳細を以下の表にまとめました。
サイト名 | CREAL |
URL | https://creal.jp/ |
運営会社名 | クリアル株式会社 |
本社所在地 | 東京都台東区東上野 2-13-2 CREAL UENO |
設立 | 2011年 |
代表取締役 | 横田 大造 |
資本金 | 100,000,000円 |
上場有無 | 東証グロース市場上場 |
サービス開始年月 | 2018年11月 |
参考利回り | 3%~8% |
投資金額 | 1万円から |
累計応募金額 | 260億円超(2023年3月時点) |
運用期間 | 4ヶ月~24ヶ月程度(案件により異なる) |
元本毀損実績 | 元本毀損実績0円(2022年12月末時点) |
CREALは、不動産ファンドで実績のあるクリアル株式会社(旧社名:株式会社ブリッジ・シー・キャピタル、2021年3月1日に社名変更)が運営しています。
不動産投資クラウドファンディングにおける運用資産残高二年連続No1といった実績を獲得しており、信頼性の高い不動産クラウドファンディングです。
★実績★
・2020年度グッドデザイン賞受賞
・2020年度Ruby bizグランプリ「Vertical Solution賞」受賞
・不動産投資クラウドファンディングにおける運用資産残高二年連続No1
![](https://money-hub.jp/wp-content/uploads/2023/03/CREALクリアルの評判・口コミとはじめ方【不動産クラウドファンディング】-300x158.jpg)
まとめ:不動産投資の最低利回りは3%~4%
本記事では不動産投資の利回りである表面利回りと実質利回り、利回りの相場、理想の利回りと最低ライン、不動産投資の利回りに関する注意点について解説しました。
高利回りというだけで飛びついてしまうと不動産投資会社からカモにされてしまう可能性もあります。
不動産投資に関する知識を身につけてから、投資を実行するか判断するようにしてください。
![](https://money-hub.jp/wp-content/uploads/2023/03/サラリーマンは不動産投資のカモにされるって本当?失敗事例や成功のコツも解説-300x158.jpg)
不動産投資に関する知識が少ないなら、不動産クラウドファンディングもおすすめです。
![](https://money-hub.jp/wp-content/uploads/2023/03/不動産クラウドファンディングとは?メリット・デメリットや魅力を解説-300x158.jpg)