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REIT(リート)はおすすめしない?やめとけと言われる理由とメリット・デメリット

REIT(リート)はおすすめしない?やめとけと言われる理由とメリット・デメリット
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REIT(リート)は、不動産を効率的に投資するために設立された投資信託の一種です。

REITに投資しようと考えたときに気になるのが、「REIT(リート)はおすすめしない」「REIT(リート)はやめとけ」という意見ですよね。

本記事ではREITの基本知識から、やめとけ・おすすめしないと言われる理由、メリット・デメリット、REITがおすすめな人・おすすめしない人について解説します。

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目次

REIT(リート)とは?

家を持つ手

REIT(Real Estate Investment Trust、リート)とは、不動産を効率的に投資するために設立された投資信託の一種です。

REITでは、不動産を直接購入するのではなく、不動産に関連する収益を得ることができる証券として投資が行われます。

主に商業施設、オフィスビル、住宅、ホテル、物流施設などの不動産を所有・運営し、賃料収入や売却益が投資家に分配されます。

この分配金は、通常、定期的に支払われるため、安定したキャッシュフローを求める投資家にとってメリットの大きい投資だと言えるでしょう。

REITがやめとけ・おすすめしないと言われる理由

ストップのジェスチャーをする女性

REITがやめとけ・おすすめしないと言われる理由は以下の通りです。

  • 不動産市場の影響を受ける
  • 流動性のリスクがある
  • 金利変動の影響を受ける

それぞれ解説します。

やめとけ・おすすめしないと言われる理由①不動産市場の影響を受ける

REITは不動産市場の変動に大きく影響されます。

不動産市場が低迷した場合、REITの価格も下がる傾向があります。

また、不動産市場の好不調によって分配金の利回りも変動することもあるので注意が必要です。

やめとけ・おすすめしないと言われる理由②流動性のリスクがある

REITは株式市場で売買されるため、一般的には流動性が高いと言われています。

ただし、取引量が少ないREITは売りたいタイミングで売れない、または十分な価格で売れないリスクがあります。

やめとけ・おすすめしないと言われる理由③金利変動の影響を受ける

REITは金利変動に敏感です。

金利が上昇すると、REITの価格は下がる傾向があり、借り入れコストが増加し、利益が減少する傾向があります。

REITの4つのメリット

MERITと書かれた文字

REITのメリットは以下の通りです。

  • 分散投資ができる
  • 高い分配金がもらえる
  • 手軽に不動産投資ができる
  • 税制優遇がある

メリット①分散投資ができる

REITは複数の不動産をまとめて運営するため、1つのREITで多くの不動産に投資することができます。

これにより、個別物件に投資する時と比較してリスクを分散させることができます。

メリット②高い分配金がもらえる

REITは収益の一部を分配金として還元されます。

他の金融商品と比較して高い分配金をもらえるケースが多いです。

株(株式加重平均利回り)1.80%
国債 (新発10年国債利回り)0.53%
REIT (加重平均予想分配金利回り)3.44%

メリット③手軽に不動産投資ができる

REITは株式市場で売買されるため、少額から手軽に不動産投資ができます。

また、個別に不動産を直接管理する必要がないため、手間がかからず、投資初心者でも投資しやすい環境が整っています。

メリット④税制優遇がある

日本では、投資信託型のREITに投資した場合、源泉徴収税率が通常の20.315%から15.315%に軽減されます。

税制優遇があるのがメリットのひとつだと言えるでしょう。

REITの4つのデメリット

DENERITと書かれた文字

REITのデメリットとしては以下のようなものがあります。

  • 株式市場の影響を受ける
  • 利回りが変動する
  • 地域やセクターのリスクがある
  • 運営会社に依存するリスク

それぞれについて解説します。

デメリット①株式市場の影響を受ける

REITは株式市場で取引されるため、株式市場の変動によって影響を受けます。

そのため、株価の下落や不安定な市場環境がリスクとなることを把握しておきましょう。

デメリット②利回りが変動する

REITの分配金利回りは、運用状況や市場環境によって変動します。

特に、金利や景気の変動が影響を及ぼすため、事前に予測しにくいリスクがあります。

デメリット③地域やセクターのリスクがある

投資するREITによっては、特定の地域や業種に偏って投資している場合があります。

そのため、その地域や業種に特有のリスクが発生するケースもあることを認識しておきましょう。

デメリット④運営会社に依存するリスク

REITは運営会社が不動産の管理・運営を行っていますが、運営会社の経営状況や能力によっては、運用成果が悪化するリスクがあります。

信頼できる運営会社を選ぶようにしましょう。

REITがおすすめな人

女性の写真

REITがおすすめな人は以下の通りです。

  • 定期的な収益が欲しい人
  • 不動産投資でリスク分散をしたい人
  • 手軽に不動産投資を始めたい人
  • 株式市場との相関を低く保ちたい人

それぞれについて解説します。

定期的な収益が欲しい人

REITは、不動産の賃貸収入をもとに分配金が支払われます。

そのため、定期的なキャッシュフローを求める投資家におすすめです。

不動産投資でリスク分散をしたい人

REITは多数の不動産に投資しているため、リスク分散が可能です。

そのため、不動産投資でリスク分散をしたい人におすすめです。

手軽に不動産投資を始めたい人

REITは、少額から投資が可能で、煩雑な手続きや管理業務が不要です。

初心者でも手軽に不動産投資を始められるため、おすすめです。

株式市場との相関を低く保ちたい人

REITは、株式市場とは異なるリスク要因を持っています。

そのため、ポートフォリオ全体のリスクを分散させたい人におすすめです。

REITがおすすめできない人

ビジネスマンとビジネスウーマン

REITがおすすめできない人は以下の通りです。

  • 高いリターンを短期間で求める人
  • 個別物件の選定や管理をしたい人
  • 元本保証の投資がしたい人

それぞれについて解説します。

高いリターンを短期間で求める人

REITは安定した収益を目指す投資ですが、短期間で大きな利益を得ることは難しいです。

短期的な投資で高いリターンを求める人には、FXなどの他の投資がおすすめです。

個別物件の選定や管理をしたい人

REITは基本的にパッシブな投資です。

個別物件の選定や管理などをやりたいと考えている人には、不動産投資が向いています。

元本保証の投資がしたい人

REITは株式市場に上場しているため、相場の変動により元本が減るリスクがあります。

元本保証を求める人には、定額貯金や国債などが適しています。

REITに興味がある人には不動産クラウドファンディングもおすすめ

REITに興味がある人には、不動産クラウドファンディングもおすすめです。

不動産クラウドファンディングは、インターネットを通じて多くの個人投資家が少額の資金を出資し、不動産プロジェクトに投資する仕組みです。

不動産クラウドファンディングがおすすめな理由は以下の通りです。

  • 少額からの投資が可能
  • 投資する案件を自由に選択できる
  • REITよりも高い利回りが期待できる
  • 地域や業種に特化した投資もできる

おすすめの不動産クラウドファンディングを以下の表にまとめたので、気になるサービスがあれば是非投資家登録してみてください。

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特徴投資家登録
COZUCHI(コズチ)配当遅延や元本割れ実績なし投資家登録
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Rimple(リンプル)会員数は10万人を突破!ポイント投資もできる投資家登録
ASSECLI(アセクリ)創業以来1,000件以上の取引実績がある投資家登録
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大家どっとこむ都心の一等マンションを中心に投資投資家登録
TECROWD(テクラウド)国内不動産だけでなく国外の不動産にも投資できる投資家登録
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ゴコウファンドファンド収益に頼らずとも利益が出る仕組み投資家登録
プレファンプレサンスマンションに特化したファンド投資家登録
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(ダーウィンファンディング)
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専門に取り扱ってきた実績
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SOLS(ソルス)20年以上不動産業を営むプロの目利き投資家登録
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B-Den運用期間3か月〜投資家登録
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地方創生、古民家再生のプロジェクト
ゴコウファンド利益が出続ける仕組み
プレファンプレサンスマンションに特化したファンド
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(プロパティプラス)
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20年以上不動産業を営む
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ビギナーズクラウド福岡市に投資できる
ヤマワケエステート年利8%〜85%とかなり高水準
B-Den運用期間3か月〜

REITに投資するときにおすすめの証券会社

REITに投資するときにおすすめの証券会社は以下の通りです。

SBI証券 | 手数料が格安

Screenshot

SBI証券は業界トップのシェア率を誇っており、手数料が格安という特徴があります。

手数料には「スタンダードプラン」「アクティブプラン」の2つのプランがあり、スタンダードプランの手数料は55円〜、アクティブプランは1日の約定代金が100万円までなら無料です。プランは途中で変更が可能なので、投資スタイルに合わせて好きなプランを選択しましょう。

なお、以下の条件を満たすと国内株式売買手数料が無料(ゼロ革命)となります。

  • インターネットコースまたは、インターネットコース(プランC)のお客さま
  • 電子交付サービス申込済で当社所定の電子交付設定を行っているお客さま

また、外国株式を全部で9カ国扱っており、証券会社の中では最多となっています。

  • 米国株式
  • 中国株式
  • 韓国株式
  • ベトナム株式
  • ロシア株式
  • インドネシア株式
  • シンガポール株式
  • タイ株式
  • マレーシア株式

三井住友カードでの積立投資をおこなうと、積立額の0.5%~5.0%相当のVポイントがたまります。クレジットカード積立投資の上限は5万円となるので、三井住友カードを利用すると250円〜2500円お得になります。

また、SBI証券は1株から取引できるS株(単元未満株)も取り扱っているので、高配当株の投資にもおすすめです。

auカブコム証券 | 携帯キャリアがauならおすすめ

auカブコム証券はau経済圏と相性が良いネット証券です。

auカブコム証券では、条件を満たすとPontaポイントが貯まります。

また、「au IDの登録で、現物および信用取引の手数料が1%割引」「auカブコム証券でKDDIの株式を100株以上保有すると、現物および信用取引の手数料が最大15%割引」などauユーザーやKDDI株主向けの特典もあります。

プチ株と呼ばれる1株から投資できるサービスもあるので、高配当株をはじめとした個別株に挑戦してみたい人にもおすすめです。

\ au経済圏の人におすすめ /

マネックス証券 | 無料クレカでの積み立て還元率No.1

マネックス証券は主要ネット証券(auカブコム証券、SBI証券、松井証券、楽天証券、マネックス証券)の中で最大のポイント還元率 1.1%となっています。

ワン株(単元未満株)の買付手数料と投資信託の購入時申込手数料は0円で手数料がかからないのも嬉しいポイントです。インデックス投資+高配当株に挑戦したいという人にもマネックス証券はおすすめです。

また、IPO(新規公開株)の取り扱い銘柄数が多いうえ、完全平等抽選なので投資資金の少ない人でも当選が期待できるので、IPO投資に挑戦したい人にもおすすめです。

今なら、口座開設で2000円がもらえるキャンペーンも実施中です。

まとめ:REITは投資初心者にもおすすめ!

本記事ではREITの基本知識から、やめとけ・おすすめしないと言われる理由、メリット・デメリット、REITがおすすめな人・おすすめしない人について解説しました。

やめとけ・おすすめしないと言われる理由は以下の通りです。

  • 不動産市場の影響を受ける
  • 流動性のリスクがある
  • 金利変動の影響を受ける

REITのメリット・デメリットをきちんと把握して投資をするようにしてください。

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  2. DARWIN funding(500円)
  3. プレファン(1000円)
  4. Funvest(1000円)
  5. クラウドバンク(500円)
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この記事を書いた人

インデックス投資と不動産クラウドファンディングを中心とした投資で資産形成を頑張る20代OLです。節約と副業で入金力を増やしています。資産形成・投資・副業・節約などについての記事を執筆します。

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