不動産クラウドファンディングとREIT、不動産小口化商品は全て不動産投資です。
ですが、「不動産クラウドファンディングとREIT、不動産小口化商品の違いがよくわからない」という人もいるでしょう。
本記事では、不動産クラウドファンディングとREIT、不動産小口化商品の違いについて詳しく解説します。
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不動産クラウドファンディングとは？
不動産クラウドファンディングとは、インターネットを通じて複数の投資家から資金を調達し、不動産の取得や運用などに活用する資金調達の手法の一つです。
一般的には、不動産の取得や再開発、リノベーション、運用に必要な資金を、複数の投資家から集めて資金を運用します。投資家は、不動産オーナーに投資金を出資することで、その不動産に係る利益を得ることができます。
最近では、インデックス投資や高配当株投資と合わせて不動産クラウドファンディングで投資をする人が増えています。
不動産クラウドファンディングのメリットやデメリットは以下の記事で詳しく解説しています。
REIT（リート）とは？
REIT（Real Estate Investment Trust、リート）とは、不動産を効率的に投資するために設立された投資信託の一種です。
REITでは、不動産を直接購入するのではなく、不動産に関連する収益を得ることができる証券として投資が行われます。
主に商業施設、オフィスビル、住宅、ホテル、物流施設などの不動産を所有・運営し、賃料収入や売却益が投資家に分配されます。
定期的に分配金が支払われるため、安定したキャッシュフローを求める投資家に人気があります。
不動産小口化商品とは？
不動産小口化商品は、大きな不動産資産を一口数万円〜100万円程度に分割し、投資家がその単位で投資できるようにした商品や制度のことです。
大きなオフィスビルやマンションなどの不動産を持っている企業や団体が、その建物の一部や収益の一部に相当する証券やトークンを発行し、投資家がそれを購入することで、不動産の収益や価値の変動に連動するリターンを得ることができるようになります。
近年のブロックチェーン技術やトークン化技術の進展によって発達してきた投資商品です。
不動産クラウドファンディングとREIT、不動産小口化商品の比較表
不動産クラウドファンディングとREIT、不動産小口化商品の特徴を表にまとめました。
| 不動産クラウドファンディング | REIT | 不動産小口化商品 | |
|---|---|---|---|
| 初期投資額 | 比較的低い | 範囲が広い （低〜高） | 比較的低い |
| 分散投資 | ○ | ◎ | ○ |
| 収益の見込み | 中〜高 | 安定的 | 中〜高 |
| 手間 | かからない | かからない | かからない |
| 流動性 | 低 | 高 （上場REITの場合） | 低〜中 |
| リスク | プロジェクトごとにリスクが異なる | 市場全体の動向に影響を受ける | 物件ごとにリスクが異なる |
| 管理体制 | プラットフォームに依存 | 専門組織が管理 | 提供元の組織に依存 |
| 多様性 | 投資するプロジェクト数に依存 | ◎ | 商品・プラットフォームに依存 |
できるだけ分散投資をしたいと考えているならREITへの投資がおすすめです。
また、それぞれの投資がおすすめな人・おすすめできない人も表にまとめました。
| 不動産クラウドファンディング | REIT | 不動産小口化商品 | |
|---|---|---|---|
| おすすめな人 | ・特定のプロジェクトに興味がある人 ・比較的高いリターンを求める人 ・少額から不動産投資を始めたい人 | ・分散投資をしたい人 ・定期的な配当が欲しい人 ・流動性のある不動産投資が好きな人 | ・特定の不動産に投資したい人 ・中長期的にリターンを求める人 ・少額からの不動産投資に興味がある人 |
| おすすめできない人 | ・流動性を重視する人 ・投資全体のリスクを低く保ちたい人 | ・高い収益を狙う人 ・自分で投資するプロジェクトを決めたい人 | ・高い流動性を求める人 ・すぐに利益が欲しい人 |
少額な不動産投資のおすすめは不動産クラウドファンディング
少額な不動産投資には不動産クラウドファンディングがおすすめです。
ここからは、安全性や信頼性の高い上場企業が運営している不動産クラウドファンディングを紹介します。
- Jointoα(ジョイントアルファ)
- Rimple(リンプル)
- プレファン
- 大家どっとこむ
- CREAL(クリアル)
Jointoα(ジョイントアルファ)
| 商号 | 穴吹興産株式会社（ANABUKI KOSAN INC.） |
|---|---|
| 許可番号 | 不動産特定共同事業 香川県知事許可 第1号 |
| 許可種別 | 第1号事業・第2号事業及び電子取引業務 |
| 代表者 | 代表取締役 穴吹 忠嗣 |
| 本社 | 香川県高松市鍛冶屋町 7-12 |
| TEL | 0120-773-880 |
| 業務管理者 | 岡田佳昭 公認 不動産 コンサルティングマスター |
Jointoα(ジョイントアルファ)は穴吹興産株式会社が運営する不動産クラウドファンディングです。
西日本最大級のマンション開発戸数を誇るあなぶき興産による投資プロジェクトなので、安心と信頼感のあるサポートを受けることができます。
首都圏だけでなく、地方の優良物件も扱っていることが特徴です。
＼ 元本割れのリスクが大幅に低い ／
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Rimple(リンプル)
| 商号 | プロパティエージェント株式会社 |
|---|---|
| 所在地 | 〒163-1341 東京都新宿区西新宿6-5-1 新宿アイランドタワー41階 |
| 設立 | 平成16年2月6日 |
| 資本金 | 6億1,724万円 |
| 上場市場 | 東京証券取引所プライム市場 証券コード3464 |
| 決算期 | 3月 |
| 代表者 | 代表取締役社長 中西 聖 |
| 電話番号 | 03-6302-3011 |
| FAX | 03-6302-3012 |
| お客様相談窓口 | 0120-581-143 |
| ホームページ | https://www.propertyagent.co.jp |
| 事業内容 | DX不動産事業不動産クラウドファンディング事業不動産開発販売事業プロパティマネジメント事業（賃貸管理サービス、建物管理サービス）DX推進事業顔認証プラットフォーム事業システム受託開発事業クラウドインテグレーション事業 |
| 免許登録 | 宅地建物取引業 ［東京都知事（4）第83227号］マンション管理業 ［国土交通大臣（3）第033619号］不動産特定共同事業 [金融庁長官・国土交通大臣第90号] |
Rimple(リンプル)はプロパティエージェント株式会社が運営している不動産クラウドファンディングです。
売上高が毎年右肩上がりに上がっている会社です。
東証市場プライムのプロパティエージェントが、不動産投資物件を開発してきた実績を基にクラウドファンディングに最適な物件を選定しているので、信頼度の高い投資が可能となっています。
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プレファン
プレファンの詳細を以下の表にまとめました。
| 会社名 | 株式会社プレサンスリアルタ |
|---|---|
| 資本金 | 1億100万円 (株式会社プレサンスコーポレーション100%出資) |
| 代表者 | 代表取締役 土井 豊 |
| 本 社 | 〒540-6027 大阪市中央区城見1丁目2番27号クリスタルタワー27階 TEL.06-4793-1661 FAX.06-4793-1663  0800-123-1661 |
| realta@pressance.co.jp | |
| 免許番号 | 宅地建物取引業 大阪府知事(2)第57039号 不動産特定共同事業 大阪府知事第20号 |
| グループ企業 | 株式会社プレサンスコーポレーション 株式会社プレサンス住販 株式会社プレサンスコミュニティ 株式会社プレサンスギャランティ 株式会社トライスト 三立プレコン株式会社 株式会社プレサンスホームデザイン |
| 事業内容 | 不動産売買・仲介 |
プレファンは株式会社プレサンスリアルタによって運営されている不動産クラウドファンディングです。
プレファンを運営しているプレサンスグループは、近畿圏の分譲マンション供給ランキング1位となっており、不動産に関する実績が豊富な会社です。
プレサンスグループでは、「自社開発のプレサンス マンションに特化」「専門チームによる22,002戸の管理物件数と97.1%を超える高い入居率」「東証上場マンション供給戸数近畿圏No1」といった強みがあります。
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大家どっとこむ
大家どっとこむの詳細を以下の表にまとめました。
| 運営会社 | 株式会社グローベルス |
|---|---|
| 不動産特定共同事業種類 | 許可 |
| 案件の種類 | アパートマンション |
| 案件の開示情報 | 築年数住所収支シミュレーション最寄りからの時間 |
| 最低投資金額 | 1万円～ |
| 優先劣後比率(案件による) | 9.0:1.0 |
| 最高募集利回り(年利) | 7.0% |
| 最低募集利回り(年利) | 3.5% |
| 運用期間 | 3ヵ月～ |
| 優遇サービス | あり |
| 運用レポートの共有 | あり |
| 優先劣後方式 | あり |
| 振込手数料 | 投資家負担 |
| 退会手数料 | 無料 |
| 途中解約 | 可能 |
大家どっとこむは株式会社グローベルスの運営している不動産クラウドファンディングです。
「手軽にはじめられる大家さん」「家賃収入」をコンセプトとする不動産クラウドファンディングです。
一戸建住宅から収益不動産の取り扱い及び不動産仲介などを含む不動産事業での実績が多くある株式会社グローベルスが運営しているので、家賃収入という不労所得を得たい人におすすめです。
＼ 都心の一等マンションに投資するなら ／
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CREAL(クリアル)
CREAL(クリアル)の詳細を以下の表にまとめました。
| サイト名 | CREAL |
| URL | https://creal.jp/ |
| 運営会社名 | クリアル株式会社 |
| 本社所在地 | 東京都台東区東上野 2-13-2 CREAL UENO |
| 設立 | 2011年 |
| 代表取締役 | 横田 大造 |
| 資本金 | 100,000,000円 |
| 上場有無 | 東証グロース市場上場 |
| サービス開始年月 | 2018年11月 |
| 参考利回り | 3%～8% |
| 投資金額 | 1万円から |
| 累計応募金額 | 260億円超（2023年3月時点） |
| 運用期間 | 4ヶ月～24ヶ月程度（案件により異なる） |
| 元本毀損実績 | 元本毀損実績0円（2022年12月末時点） |
CREALは、不動産ファンドで実績のあるクリアル株式会社（旧社名：株式会社ブリッジ・シー・キャピタル、2021年3月1日に社名変更）が運営しています。
不動産投資クラウドファンディングにおける運用資産残高二年連続No1といった実績を獲得しており、信頼性の高い不動産クラウドファンディングです。
★実績★
・2020年度グッドデザイン賞受賞
・2020年度Ruby bizグランプリ「Vertical Solution賞」受賞
・不動産投資クラウドファンディングにおける運用資産残高二年連続No1
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REITを始める時におすすめの証券会社
REITを始める時におすすめの証券会社は以下の通りです。
- SBI証券
- auカブコム証券
- マネックス証券
マネックス証券で口座開設をすると2000円がもらえるキャンペーンを実施中なので、お得に口座開設をすることができます。
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マネックス証券 | 無料クレカでの積み立て還元率No.1
マネックス証券は主要ネット証券（auカブコム証券、SBI証券、松井証券、楽天証券、マネックス証券）の中で最大のポイント還元率 1.1%となっています。
ワン株（単元未満株）の買付手数料と投資信託の購入時申込手数料は0円で手数料がかからないのも嬉しいポイントです。インデックス投資+高配当株に挑戦したいという人にもマネックス証券はおすすめです。
また、IPO（新規公開株）の取り扱い銘柄数が多いうえ、完全平等抽選なので投資資金の少ない人でも当選が期待できるので、IPO投資に挑戦したい人にもおすすめです。
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SBI証券 | 手数料が格安
SBI証券は業界トップのシェア率を誇っており、手数料が格安という特徴があります。
手数料には「スタンダードプラン」「アクティブプラン」の2つのプランがあり、スタンダードプランの手数料は55円〜、アクティブプランは1日の約定代金が100万円までなら無料です。プランは途中で変更が可能なので、投資スタイルに合わせて好きなプランを選択しましょう。
なお、以下の条件を満たすと国内株式売買手数料が無料（ゼロ革命）となります。
- インターネットコースまたは、インターネットコース（プランC）のお客さま
- 電子交付サービス申込済で当社所定の電子交付設定を行っているお客さま
また、外国株式を全部で9カ国扱っており、証券会社の中では最多となっています。
- 米国株式
- 中国株式
- 韓国株式
- ベトナム株式
- ロシア株式
- インドネシア株式
- シンガポール株式
- タイ株式
- マレーシア株式
三井住友カードでの積立投資をおこなうと、積立額の0.5%~4.0%相当のVポイントがたまります。クレジットカード積立投資の上限は5万円となるので、三井住友カードを利用すると250円〜2500円お得になります。
また、SBI証券は1株から取引できるS株(単元未満株)も取り扱っているので、高配当株の投資にもおすすめです。
auカブコム証券 | 携帯キャリアがauならおすすめ
auカブコム証券はau経済圏と相性が良いネット証券です。
auカブコム証券では、条件を満たすとPontaポイントが貯まります。
また、「au IDの登録で、現物および信用取引の手数料が1%割引」「auカブコム証券でKDDIの株式を100株以上保有すると、現物および信用取引の手数料が最大15%割引」などauユーザーやKDDI株主向けの特典もあります。
プチ株と呼ばれる1株から投資できるサービスもあるので、高配当株をはじめとした個別株に挑戦してみたい人にもおすすめです。
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不動産クラウドファンディングとREIT、不動産小口化商品の違いまとめ
本記事では不動産クラウドファンディングとREIT、不動産小口化商品の違いについて解説しました。
どれも通常の不動産投資よりも少ない金額で始めることができます。
自分に合いそうな投資を始めてみてくださいね。
