成功する個人投資家は「資産管理」が上手！重要性とポイント・おすすめアプリついて解説

皆さんは資産管理を行っていますか？投資をする上で資産管理は非常に重要です。

本記事では、資産管理の基礎知識から、資産管理が個人投資家にとって重要な理由、おすすめの資産管理アプリを解説します。

資産管理とは？

資産管理とは、資産を運用するにあたってリスク・リターンを把握し、コントロールすることです。

資産管理には、資産の種類、投資目的、リスク許容度、現在の市場状況などが考慮されます。

投資の資産管理は、個人の場合は自分自身で行うことが多いですが、企業や大口の個人投資家の場合は、プロの資産管理会社に委託することもあります。

資産管理が個人投資家とって重要な理由

資産管理は個人投資家にとって非常に重要です。

理由としては以下の通りです。

それぞれについて解説します。

①リスク管理

資産管理を行いポートフォリオ内の資産を分散させることで、リスクを最小限に抑えることができます。

投資に関するリスクとしては次のようなものがあります。

②リターンの最大化

ポートフォリオ内の資産をバランスよく分散させることで、リターンを最大化することができます。

③投資目的達成のための戦略づくり

資産管理を行うことで、投資の目的に合わせた投資戦略を立てることができます。

投資の目的は「資産形成」「労働以外の収入源の確保」「インフレ対策」など様々です。

それぞれの投資目的に合わせた戦略を立てるためにも資産管理は対策です。

④税金対策

資産管理を通じて、税金を最小限に抑えるための戦略を立てることもできます。

税制優遇制度としては、NISAやiDeCoの利用などがあります。

おすすめの資産管理アプリ

資産管理におすすめのアプリは「マネーフォワードME」です。

マネーフォワードMEは、銀行口座やクレジットカードだけでなく、証券口座やNISAなど、幅広い資産を一元的に管理できます。

複数のツールを使うことなく資産状況を把握できるため、管理しやすいとの口コミも多いです。

無料でも使えるのでぜひ試してみてください。

資産管理のポイント

資産管理のポイントとしては以下の内容があります。

それぞれについて解説します。

ポイント①目標を設定する

資産管理を開始する前に、自分の目標を明確にしましょう。

資産管理の目的は何か、どのくらいの期間で目標を達成したいか、どの程度のリスクを取ることができるかなどを明確にしておくといいでしょう。

資産管理の目標設定を自分1人でやることが不安なら、マネプロがおすすめです。

今ならマネプロに無料相談することで1500円分のgiftee Boxがもらえます。

ポイント②分散投資を行う

株式、債券、不動産など分散して投資を行いましょう。

投資初心者なら、インデックス投資がおすすめです。インデックス投資については以下の記事で解説しています。

ポイント③積極的に情報収集を行う

市場の動向や企業の業績、政治や経済の動向などの情報収集を積極的に行いましょう。

経済情報の収集にはmoomoo証券のアプリがおすすめです。

ポイント④必要に応じて損切りをする

投資にはリスクがつきものです。

損失が生じた場合には、感情に流されずに冷静に判断し、損切りをすることが重要です。

まとめ：資産管理は重要！資産管理アプリを利用して見える化しよう！

本記事では、資産管理の基礎知識から、資産管理が個人投資家にとって重要な理由、おすすめの資産管理アプリを解説しました。

おすすめした「マネーフォワードME」を利用して資産管理を行ってみてくださいね。