OwnersBookに投資して確定申告が必要なケースとは？やり方と還付の受け方

「OwnersBook（オーナーズブック）に投資したら確定申告は必要なの？」と疑問に感じている人もいるでしょう。

結論から言うと以下のどれかに当てはまる場合確定申告が必要です。

本記事では、ソーシャルレンディングの分配金にかかる税金の種類と確定申告が必要なケース、確定申告に必要な書類について解説します。

おすすめの確定申告ソフトについても解説するので最後まで読み進めてください。

OwnersBook（オーナーズブック）の分配金にかかる税金の種類

OwnersBook（オーナーズブック）の分配金は、雑所得という扱いになります。

OwnersBook（オーナーズブック）などの融資型クラウドファンディングの分配金は、配当金の受取時には、所得税分(20%＋復興特別所得税)が源泉徴収されています。

そのため、対象所得を合算して計算した結果、税率が20％を超える場合には不足額を納付する必要があります。

また、税率が20％未満の場合には確定申告で還付金を受け取ることができます。

OwnersBook（オーナーズブック）で確定申告が必要なケース

OwnersBook（オーナーズブック）で確定申告が必要なケースは以下の通りです。

それぞれについて解説します。

雑所得が合計20万円以上の人

雑所得の合計が20万円以上であれば、確定申告が必要となります。

20万円以上というのは、OwnersBook（オーナーズブック）などの1つのサービスだけではなく、その他にも金銭の収受を合計した金額です。

課税所得金額が694万円以下の人

個人に課される所得税率は、5〜45％と幅があります。

分配金は、事業者の方であらかじめ20.42％の税金が徴収されているため、課税所得金額が694万円以下の人は確定申告をすることで還付金を受け取ることができます。

確定申告に必要な書類

確定申告を実際におこなう際は、以下の書類を準備しましょう。

それぞれについて解説します。

支払調書

不動産クラウドファンディングの事業者が投資家に分配金を支払う時には、源泉徴収として所得税を税務署に納めるという決まりがあります。

分配金を受け取った投資家には、1月中旬〜下旬にOwnersBook（オーナーズブック）のマイページからダウンロードできます。

この「支払調書」を確定申告の時に税務署に提出しましょう。

源泉徴収票

会社員や給与が支給される仕事についている場合には、所得証明として会社から源泉徴収票が出されます。

この「源泉徴収票」を確定申告の時に税務署に提出しましょう。

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以下のどちらかに当てはまる場合確定申告が必要です。

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